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发布时间:2022-09-24 BOB手机网页版BOB手机网页版BOB手机网页版BOB手机网页版21世纪经济报道记者便收到过此类事件的爆料,由此梳理了下相关的案件,以警世人。 爆料人叶某购买的私募基金产品已经陷入了延期无法退出的困境中4年了,她向记者表示,现在特别后悔当初的“拼团”买私募,延期后想通过投诉要回本金,然而各方投诉之后也一直没音信。 2016年,时任某财富公司理财师赵某作为见证人,在一份《委托投资协议》上签下
《21世纪经济报道》记者曾收到此类事件的爆料,并整理了相关案例以警示人们。

爆料称,叶某购买的私募基金产品4年来一直处于延期和无法退出的窘境。她告诉记者,她现在特别后悔当初“群殴”买私募。一拖再拖,她想通过投诉拿回本金,但投诉后一直没有各方消息。

2016年,作为见证人,时任某财富公司理财师的赵在一份委托投资协议上签下了自己的名字,连同当时的下属徐,以及“苦苦挣扎”的叶、程。

记者获得的协议文件显示,徐、叶、程约定出资160万元认购某信托发行的新三板定增项目(以下简称“定增基金”),其中徐出资100万元,占比62.5%;叶出资30万元,占18.75%;程出资30万元,占18.75%。三方就本次投资的安全性和收益性(以实际收到银行转账为准)达成一致意见,以徐名下的银行账户作为认购账户,并愿意按照出资比例享受本次投资的收益并承担相应责任。

谈及当时的情况,徐告诉记者,当时自己刚从银行跳槽到信托公司,业务还处于摸索阶段。定增基金发的时候,他的老板赵很看好这个项目,卖给了他。徐卖掉自己的房产认购100万。

认购时,赵某称自己资金不够,想在徐某账户上购买,并要求徐某签订上述委托投资协议。直到见面签了协议,徐才知道,下订单的并不是赵,而是他的陌生客户叶和程。

“程某、叶某购买产品股份的业绩奖励都被赵拿走了,我自己也没拿到钱。”许如此说道。

据叶某交代,赵某和邻居程某是以前的同事。赵某将上述项目卖给程某,程某带叶某“一起打”。“当初他(赵)让我们自己去争取100万。我们说没有那么多。后来他给我们出了代持协议的主意。我们以为是跟赵签的,到了财富中心,出来一个徐。”

记者也就此事致电赵,询问其是否会向徐、程推荐该定投产品,赵并未正面回应。然后挂了电话。

记者获得的基金合同和基金推荐材料显示,三人募集资金认购一只私募产品,投资标的为认购金雅科技(830806)8000万股,暂不超过2.5元/股,规模不超过2亿元,无锁定期。

当时,金雅科技为期半年的资产重组交易即将结束。具体来看,金雅科技发行26.4亿股购买扶南电池60%股权,扶南电池大股东大丰电器(后更名为亚丰电器)以其持有的扶南电池60%股权为对价认购金雅科技定向增发股份。

由此,金雅科技获得扶南电池60%的控股权,注册资本由500万元变更为26.45亿元,控股股东由彭利安变更为大丰电气,持股比例为99.81%。大丰电气背后的操盘手是鼎辉投资的实际控制人吴尚志和焦。由此,金雅科技的实际控制人也由彭利安变更为吴尚志和焦舒歌。2017年以后,

吴尚志、焦舒歌在实控人位置火热之前,就以CDH投资的名义开始筹划金雅科技的第二期定增计划。根据金金科技的公告,公司于2016年2月启动股票发行,本次发行约11亿股,募资金额27.63亿元。自2016年4月1日至2016年4月21日,共有64名符合投资者适当性管理要求的投资者进行了出资。

第二次定增完成后,大股东亚风电气持股比例降至70.39%,定增基金持有金雅科技1.87%的股份。

宣传资料显示,本次增持用于购买CDH投资控制实体持有的扶南电池剩余24.306%股权;补充扶南电池的资本金,满足金雅科技扩大业务规模的需要。

退出渠道主要是通过做市。原则上,当股价涨幅超过20%时,会逐步减持。

据介绍,CDH投资计划在新三板挂牌后逐步推进转板计划。根据扶南电池路演的情况,该股上市后,可能会有前期没有拿到定增额度的机构在二级市场收购该股。

基金存续期定为2年。同时,基金合同显示,2年存续期届满后,基金管理人和托管人可以达成协议延长基金存续期。展期期限届满时基金财产尚未全部变现的,将自动再次展期,直至基金财产全部变现且基金管理人宣布基金终止。

公告显示,科技原董事、常务副总经理杜因犯挪用资金罪、职务侵占罪,获刑7年。金科技被中国联通云南分公司(600050)起诉,要求支付违约金2.692亿元等。

2018年以来,金科技股价持续下跌,最低点不到1元。2022年9月22日,其股价在1.28元/股左右,尚未超过当初的认购价,多家投资机构被套。

目前定增基金持股比例为1.858%。根据叶的解释,一些投资者选择了“割肉”减持,因为他们无法忍受漫长的等待。“我钱不多,慢慢花。我只能花钱买课。”叶某告诉记者。

私募基金与公募基金最大的区别在于,私募基金通过合格投资者制度、私募发行和适当性管理制度来区分具有相当风险识别能力和风险承受能力的投资者,信托产品也强调私募定位。监管机构严格禁止向合格投资者以外的个人募集资金。

证监会2014年发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)中就有这样一个案例。湖北证监局2017年发布的一份处罚决定书显示,湖北创赢股权投资基金管理有限公司(以下简称“创赢”)通过钟某、孟某军、王、景某、李等人间接集资,通过在云鸿创赢太阳能1号基金募集过程中投资者之间签署《委托投资协议》。

湖北证监局称,上述5名投资者的投资金额均在100万元以下,不符合《暂行办法》第十二条合格投资者标准,即“投资于单只私募基金的金额不低于100万元”,也不符合《暂行办法》第十三条第三项规定的视为合格投资者的情形。

针对这一违规行为,湖北证监局责令云鸿改正,给予警告并罚款1万元;对直接负责的主管人员刘清、赵哲给予警告,并分别处以1万元罚款。

《暂行办法》明确规定,私募基金合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承担能力,单只私募基金投资金额不低于100万元并符合以下相关标准的单位和个人:净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元人民币或最近三年年均收入不低于50万元人民币的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

并且规定,以合伙、合同等非法人企业形式,多数投资人的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当彻底核查最终投资人是否为合格投资人,并合并计算投资人数量。

在司法裁判过程中,投资者主张自己不是合格投资者返还本金的情况越来越普遍。

2020年8月,北京市朝阳区人民法院作出判决。2015年6月5日,原告王以人民币160万元投资于“资产-九鼎投资600053)私募投资基金1号”。产品到期后,被告的基金管理人决定延长基金期限。

诉讼中,王称自己不是合格投资人,并向法院提交了王与其亲友之间的银行转账流水及签订的投资合伙协议。

关于王某是否为合格投资者的争议,法院认为,王某具有基金从业人员资格证书、银行从业人员资格证书、保险销售从业人员资格证书,并具有多家金融机构从业经历。王在购买涉案基金时,填写了风险承受能力问卷,基金经理对王的风险承受能力进行了认定和评估。评估显示,王为中高风险投资人,与涉案基金风险等级相匹配。

此外,王还在《合格投资者承诺函》中明确承诺做合格投资者。由于当期基金亏损,作为金融专业人士的王以160万元的认购款来自亲友为由,辩称自己不是合格投资者,拒绝接受。

北京市朝阳区人民法院指出,合格投资者的审查义务主要是对理财产品的销售者提出的,但同时要求投资者出于风险适当匹配的共同目的,提供真实信息。在双方完成审查和风险匹配后,投资者以其提供的信息不真实为由声称自己不是合格投资者,是违背善意的,也不符合“卖者有责,买者有责”的原则。

最高法院2019年发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》提到,金融消费者因故意提供虚假信息、拒不听取销售者组织建议等原因,销售者组织请求免除相应责任的,人民法院依法予以支持,但金融消费者能够证明虚假信息被销售者组织误导的除外。

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